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7 suggerimenti per gestire meglio il rischio del proprio portafoglio crypto

11' di lettura
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da Roberto Migliore


Le criptovalute stanno diventando uno strumento finanziario di maggior diffusione negli ultimi anni. Chiaramente una criptovaluta ha una volatilità di mercato altissima, difficilmente prevedibile. Esse, a differenza delle valute convenzionali, non sono soggette alla regolamentazione governativa, sono suscettibili di hacking e sono soggette a improvvise oscillazioni dei prezzi causate dalla speculazione e dall'umore del mercato.

Ciononostante ci sono alcuni accorgimenti che gli investitori possono adottare per mitigare questa alta percentuale di rischio. Ne abbiamo individuate alcune per noi tra le più importanti.

  1. Diversificazione

Così come è diventata la parola d’ordine anche negli investimenti “classici” e nella costruzione di portafogli di investimento, anche per le cripto si può adottare questa tecnica. Le risorse andrebbero distribuite tra tecnologie blockchain, industrie e criptovalute. In questo modo si riduce il rischio associato al possesso di un singolo asset e si possono cogliere opportunità finanziarie da diversi mercati

Esistono diversi tipi di diversificazione come elencheremo qui di seguito.

Un portafoglio di monete RBD (diversificato sul rischio) può includere:

Bitcoin (alta liquidità, bassa volatilità, basso rischio), Ethereum (più liquidità, rischio più elevato e maggiore volatilità), Binance Coin (volatilità moderata, rischio medio e alta liquidità), Chainlink (più volatilità, più rischio e meno liquidità), Uniswap (liquidità moderata, rischio più elevato e maggiore volatilità), Moneta USD (stabile, alta liquidità, basso rischio), Solana (liquidità moderata, alta volatilità e aumento del rischio)

Un portafoglio SFD (diversificato per settore) può includere:

Maker (MKR), Compound (COMP) e Aave (AAVE) per il settore DeFi (Decentralized Finance).

Chiliz (CHZ), Flow (FLOW) e Enjin Coin (ENJ) per il settore NFT (Non-Fungible Token).

Decentraland (MANA), Axie Infinity (AXS) e Theta Token (THETA) per il settore dei giochi

Chainlink (LINK), Cardano (ADA) e Polkadot (DOT) per il settore delle infrastrutture.

Un portafoglio TD ( diversificato per tematica) potrebbe invece presentarsi così:

Temi per la finanza decentralizzata (DeFi): Compound (COMP), Uniswap (UNI), Aave (AAVE) ed Ethereum (ETH)

Temi relativi alla privacy e all'anonimato: Dash (DASH), Zcash (ZEC), Monero (XMR) e Pirate Chain (ARRR)

Temi relativi all'efficienza energetica: Solana (SOL), Cardano (ADA), Ethereum (ETH) e Chia (XCH).

Temi relativi ai giochi e agli NFT: The Sandbox (SAND), Decentraland (MANA), Enjin Coin (ENJ) e Axie Infinity (AXS).

Tema per l'Internet of Things (IoT): VeChain (VET), Waltonchain (WTC), Helium (HNT) e IOTA (MIOTA)

Tema per il Web 3.0: Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Filecoin (FIL), Arweave (AR) e The Graph (GRT)

Esempi di portafogli di criptovaluta basati sulla capitalizzazione di mercato (MCBT) possono presentarsi così :

  • Criptovalute a grande capitalizzazione: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) e Binance Coin (BNB), e sono le criptovalute meno volatili e più conosciute con una capitalizzazione di mercato di oltre 10 miliardi di dollari.
  • Criptovalute a media capitalizzazione: di solito relativamente nuove, queste hanno una capitalizzazione di mercato da 1 a 10 miliardi di dollari e stanno diventando sempre più amate e utilizzate. Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Solana (SOL) e altri esempi sono alcuni.
  • Le criptovalute a piccola capitalizzazione: di solito costituite da progetti recenti e non provati con una capitalizzazione di mercato inferiore a 1 miliardo di dollari, questi sono il tipo di criptovalute più volatile.

Infine un ulteriore modo per diversificare il portafogli è in base all’orizzonte temporale (THBD) che si potrebbe suddividere in questo modo: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB), Polkadot (DOT) e Solana (SOL) come investimenti a breve termine;

Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Chainlink (LINK) e Uniswap (UNI) sono tra gli investimenti a medio termine (6-12 mesi); Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Polkadot (DOT), Chainlink (LINK) e Cardano (ADA) sono investimenti a lungo termine (12+ mesi).

Sicuramente la criptovaluta più amata, usata e posseduta è Bitcoin. Le criptovalute che non sono Bitcoin, ma una sua alternativa, sono chiamate altcoin. Poiché gli altcoin sono più volatili e hanno spesso popolazioni di utenti più piccole di Bitcoin, sono considerati più rischiosi di bitcoin. Tuttavia, forniscono anche una maggiore possibilità di rendimento agli investitori con un profilo di rischio elevato. Inoltre, gli altcoin sono classificati come monete Layer 1 e Layer 2 in base alla tecnologia blockchain che utilizzano.

Le stablecoin sono valute virtuali che sono collegate a una valuta fiat affidabile, come l'oro o il dollaro. Poiché possono essere scambiati per una o più valute fiat, offrono protezione contro la volatilità del mercato delle criptovalute e possono essere utilizzati come riserva di valore o come metodo di pagamento. L'acquisto di stablecoin riduce la volatilità di un portafoglio di criptovaluta e offre agli investitori un flusso di reddito passivo affidabile. A causa del loro valore costante, gli investimenti in stablecoin non hanno lo stesso potenziale per grandi rendimenti di quelli fatti in altre criptovalute.

2. Averaging Dollar-Cost (DCA)

Si tratta di una tecnica semplice che investe una certa quantità di denaro su base mensile in modo da mediare il rischio. Un esempio di tecnica DCA se si vogliono investire 500 dollari in BNB nel corso dei prossimi cinque mesi. Ogni mese 100 dollari verranno prelevati indipendentemente dal costo di BNB. Riducendo il prezzo medio di acquisto rispetto al prezzo medio di mercato, il metodo DCA consente di trarre profitto dalla tendenza crescente del prezzo di BNB mentre sale nel tempo. Quando si investe nel mercato senza tentare di prevederlo, DCA potrebbe essere una tattica utile. Gli investitori possono trarre vantaggio dall'interesse composto e forse raggiungere i loro obiettivi finanziari a lungo termine facendo investimenti coerenti nel tempo.

3. Acquistare token in prevendita

Le criptovalute si possono acquistare anche in prevendita, che si può distinguere in due diverse fasi. La presale vera e propria, che permette l’acquisto dei token a prezzo molto favorevole, e la ICO (Initial coin Offering). Acquistare criptovalute in prevendita offre diversi vantaggi. Comprare nella fase Pre-ICO o nella fase ICO molto spesso può portare a un margine potenziale di guadagno notevole. Il prezzo in questi casi è più basso anche di quello di lancio e solitamente si aspetta quest’ultimo per ritirare tutto il capitale dal mercato. In questi casi il margine di guadagno è garantito, ma non può essere visto come un investimento valido sul medio o lungo termine. Uno dei token in fase di prevendita è eTukTuk, progetto green che si propone di unire blockchain e mobilità sostenibile.

L’ICO invece può essere valutato in vari modi :

  • Static supply and static price: quando esiste un numero già prefissato e limitato di token del nuovo progetto in fase di lancio e il prezzo è già prefissato.
  • Static supply and dynamic price: il numero di tolemaico dedicato alla prevendita è già prefissato ma il prezzo varia a seconda dell’ammontare dei finanziamenti.
  • Dynamic supply and static price: il team di creatori si pone come obiettivo di raggiungere una determinata somma e da quello dipende l’offerta.

Sicuramente quelli in fase di prevendita sono prezzi più vantaggiosi rispetto al momento in cui la criptovaluta viene ufficialmente lanciata sul mercato. Inoltre, partecipare alla prevendita spesso consente di ottenere bonus o sconti speciali, incentivando gli investitori precoci. La prevendita fornisce anche l'opportunità di supportare progetti blockchain e startup innovative fin dalle fasi iniziali, contribuendo al loro sviluppo. In alcuni casi, gli acquirenti in prevendita possono beneficiare di privilegi aggiuntivi, come l'accesso anticipato a nuove funzionalità o servizi. Bisogna prestare attenzione alle truffe e garantire che la prevendita sia condotta da progetti legittimi e affidabili. Alcuni token possono essere addirittura messi in staking già dalla fase di prevendita permettendo di guadagnare ricompense passive. La ricerca accurata e la valutazione delle whitepaper e del team di sviluppo sono fondamentali per mitigare i rischi associati all'acquisto in prevendita di criptovalute.

4. Dimensione della posizione

Il dimensionamento della posizione è una strategia di gestione del rischio che stabilisce la giusta dimensione di una posizione o di un investimento a seconda del livello di rischio che un investitore è pronto ad accettare. Utilizzando questo metodo, un investitore determina la perdita più alta possibile che è disposto ad accettare e modifica la dimensione del suo investimento in modo appropriato. La dimensione della posizione è rilevante per diversi tipi di investimento e gestione patrimoniale, anche se è spesso associata a strategie di trading di criptovaluta.La dimensione della posizione può aiutare gli investitori a gestire i loro rischi con più successo e aumentare le loro possibilità di successo nei mercati se utilizzate in combinazione con altre tecniche di gestione del rischio.

5. Riequilibrio di un portafoglio

Riequilibrare un portafoglio è modificare le sue partecipazioni per restituirle alle loro allocazioni iniziali di attività. Garantisce che il rapporto rischio-rendimento del portafoglio rimanga in linea con gli obiettivi e la tolleranza al rischio dell'investitore.

Il riequilibrio può aiutare gli investitori a mantenere il loro grado preferito di esposizione al rischio.

L'utilizzo di un tracker crittografico affidabile per monitorare le allocazioni e le prestazioni del portafoglio può semplificare il processo di riequilibrio, fornendo informazioni in tempo reale sulle distribuzioni delle attività e facilitando decisioni informate durante le rettifiche del portafoglio. Periodicamente, come su base mensile o trimestrale, il riequilibrio può anche essere effettuato in risposta a eventi specifici, come un notevole cambiamento nel valore di una singola criptovaluta o una modifica della tolleranza al rischio dell'investitore o degli obiettivi finanziari.

6. Ordini stop-loss

Una tecnica efficace che consente agli investitori di vendere automaticamente tutte o una parte delle loro attività nel caso in cui il prezzo di una determinata attività scenda al di sotto di una soglia predefinita è un ordine di stop-loss. Gli investitori possono salvaguardare le loro attività da grandi diminuzioni e ridurre al minimo le loro perdite durante le brusche recessioni del mercato inserendo un ordine di stop-loss. In un mercato ribassista, ad esempio, se un investitore acquista Ethereum per 2.000 dollari e inserisce un ordine di stop-loss a 1.800 dollari, le sue partecipazioni di Ethereum sarebbero immediatamente liquidate se il prezzo scende a o sotto di 1.800 dollari. Inoltre, gli investitori possono monitorare le loro risorse di criptovaluta con l'uso di avvisi sui prezzi come gli avvisi di CoinStats. Queste notifiche consentono agli investitori di sapere quando un certo investimento in criptovaluta raggiunge un certo prezzo, si muove in modo significativo o quando un importante notiziario pubblica le ultime notizie che potrebbero avere un effetto sul mercato.

7. Protezione

La copertura è una strategia utilizzata per proteggere le attività di un investitore da cambiamenti sfavorevoli del mercato. Ciò si ottiene assumendo una posizione che compensa l'esposizione al rischio dell'investimento iniziale. Ad esempio, si può investire in un contratto futures Bitcoin per proteggere le proprie partecipazioni Bitcoin. Un altro tipo di copertura è bloccare i guadagni in mezzo alla volatilità del mercato adottando stablecoin, che hanno un valore costante rispetto ad altre criptovalute.

Ma come possono gli investitori ottenere il massimo dalle oscillazioni del mercato? Devono sicuramente usare alcuni accorgimenti. Informarsi bene prima di investire in qualsiasi cripto e analizzare e valutare il team e il potenziale di mercato, la tokenomica e la tecnologia adoperata. Può aiutare l’utilizzo di un tracker crittografico che fornisca aggiornamenti in tempo reale. Uno degli aspetti più importanti della gestione del portafoglio è determinare il proprio livello di propensione al rischio prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.

Dare priorità a risorse digitali più affidabili come Bitcoin ed Ethereum e abbracciare un approccio di investimento più passivo sono le migliori pratiche per un investitore cauto con una bassa tolleranza al rischio. D'altra parte, un risk-takers che è ambizioso e ha un'alta tolleranza al rischio può andare per investimenti più rischiosi che potrebbero portare a profitti maggiori, come altcoin a piccola capitalizzazione o iniziative crittografiche di recente costituzione. È importante fare solo investimenti che ci si può permettere di perdere

In sintesi

Gli investimenti in criptovaluta possono essere gratificanti, ma comportano anche molte tecniche di studio, preparazione e gestione del rischio. Possono aumentare i profitti, e ridurre le perdite creando un portafoglio stabile che può resistere alla volatilità del mercato delle criptovalute.

Se ci si avvicina e si pensa correttamente e in maniera equilibrata ai propri investimenti in criptovalute, si possono renderli redditizi e di successo.



Questo è un MESSAGGIO PUBBLICITARIO - ARTICOLO A PAGAMENTO pubblicato il 26-02-2024 alle 08:06 sul giornale del 27 febbraio 2024 - 14 letture



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